所轄監督官庁がどこかは要チェックです

キャッシング情報局
≪所轄監督官庁がどこかは要チェックです≫

消費者金融などの貸金業務を営業するには、

①営業所が単独都道府県の場合・・・都道府県知事登録 

②営業所が複数の都道府県にまたがる場合・・・財務局登録 

と各所轄官庁への登録が必要となります。
また貸金業者は営業開始後もこの所轄官庁の管理・監督の下におかれることになります。

所轄官庁は、管轄の貸金業者への定期的な立ち入り監査を行っていますので、本来、悪質な業者や違法性の高い業者はそこで指導や罰則を受けることとなり、排除されることになります。

しかし現実には貸金業者への管理監督の厳しさは、各所轄官庁によって違いがあり、「厳しい監督官庁」「甘い監督官庁」の差はどうしてもでてしまいます。

一概には言えませんが、一般的に、都道府県知事登録よりも財務局登録の方が、厳しく管理監査されますので、悪質・違法性の高い会社は少ないと言われています。

また、貸金業者の数は、どうしても都市部に集中しますので、関東財務局東京都知事管轄は、かなりの数の業者を抱えることとなります。
ですから、業者への管理監督はどうしても手薄になりがちです。


関東財務局東京都知事登録で、番号が新しい貸金業者に違法性の高い会社がまぎれているのはこのような理由からです。

また悪質な貸金業者の中には縦割り行政の弊害を利用して、所轄都道府県をころころ変えて、貸金業の登録と廃業を繰り返している会社も見受けられます。
(監督官庁は、所轄を超えての管理監督はしませんので、悪質な業者は所轄官庁にマークされてきたら廃業して、また新たな都道府県で名前を変更して登録を行っています。)

利用する貸金業者を選別するには、当サイト安心して利用できる会社とはを参考にして、違法業者にはくれぐれもご注意ください。


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